新NISAで、ワールドインデックスのような基本右肩上がりの商品に
ドルコスト平均法で長期時に積み立て投資をしていくことのメリットについて述べていきます。
まず、新NISAでは、投資での利益が1800万円まで免税にされるという
税金の優遇制があるので、投資をするのであれば活用したい制度であることはわかると思います。
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【新NISAとは？】
そして、ドルコスト平均法では、投資タイミングを気にしなくてもよい
暴落が来ても、最終的には購入コストを平均して安くしてくれる特徴があります。
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【ドルコスト平均法について】
これを右肩上がりのワールドインデックスに投資した場合、どうなるか？？
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【ワールドインデックスについて】
ワールドインデックスの値動き
次の図を確認ください
保有期間と収益率のグラフになります。
1969年→2012年の好きな時に始めた場合、収益はどうなるか？というグラフになります。
まず１年保有した場合について
いつ始めたとしても１年間だけ保有したという場合は、
最高利益は、67.1％になりますが、最低利益は-46.8%と大幅にマイナスになってしまいます !
次に15年保有した場合について
15年保有した場合は、当然変動幅は収束されていき
最高利益の場合は、＋18.8％ 最低利益の場合でも＋2.8％と
結果が悪くなったとしてもマイナスにはならないという事になります。
よって、この新ＮＩＳＡで投資する場合、期限は”無期限”になったので
できるだけ長く、特に最低でも15年以上保有し続けるとメリットがあると言えます。
日本の銀行金利は、ほぼゼロです。
老後のための資産形成として、”新ＮＩＳＡ”を活用してみてください。
